פתיחת תיק השקעות – הדברים החשובים לדעת לפני שמתחילים

משבר הקורונה השפיע במידה רבה מאוד על הכלכלה הישראלית, כמו גם על האופן בו ישראלים רבים תופסים את מקום עבודתם. 

זאת כאשר לאור ההשבתה הכללית אשר הפכה למנת חלקם של רבים, מקומות עבודה צמצמו או פטרו נתח נרחב מעובדיהם, כאשר כפועל יוצא מכך התחדדה פעם נוספת ההבנה אודות חשיבותה הרבה של השקעה פסיבית לאדם הפשוט מהיישוב.

בנוסף לכך, כי לאור זאת לא מפתיע לגלות כי בשנת 2020 נפתחו לא פחות מ- 120 אלף תיקי השקעות בקרב גופי ההשקעות השונים, עובדה אשר מחדדת את השאלה המתבקשת – מה צריך לדעת בטרם מבצעים צעד שכזה אשר יכול בעת ובעונה אחת לקרב אתכם לעצמאות כלכלית, כמו גם להשמיד את ממונכם אשר נצבר.

במאמר הקרוב נרחיב ונסקור אודות האופן בו מומלץ לבצע פתיחת תיק השקעות בהרחבה.

 

ראשית כל – ידע תאורטי

בטרם נדון בפרטיה הטכניים של הסוגייה, אלו שנוגעים לאופן בו נכון לבצע אותה כמו גם השוואת עלויות בין גופים שונים, חשוב לציין ולהעמיק בחשיבותו של ידע מקדים בטרם נעשה שלב דרמטי שכזה.

הסיבה לכך טמונה בנהירתם של משקיעים רבים אשר שמים פעמיהם לעבר שוק ההון מבלי לתת את הדעת אותו מורכבותו או סיטואציות הקצה אשר בתוכו, שעלולות במידה רבה להתקיל אדם חסר ניסיון אילולא יחקור מבעוד מועד אודות אשר מחכה איי שם מעבר להרי החושך אשר נקראים הבורסה לניירות ערך.

 

שוק ההון אינו קזינו, אלא אם כן תהפכו אותו לכזה

לפיכך, בטרם תשליכו את יהבכם לשווא, או שמא חלילה תגלו כי שכרכם יצא בהפסדכם, מומלץ לקרוא אודות שוק ההון ולסקור את ההליך אשר נלווה למסחר.

רוצה לומר – כיצד התהליכים השונים מתקיימים, מה היא הנפקה? מה הוא מכפיל רווח? מה הוא מחיר מטרה?, כאשר אף על פי כי קצרה היריעה מלסקר ולמנות את כל המושגים והפרמטרים בעולם זה, חוסר הבנה מוחלט שלהם עלול להיות משול לעלייה על ההגה בכביש 6 כאשר כל ניסיונכם בנהיגה עד כה הוא צפייה אנשים אחרים נוהגים.

זאת מכיוון שישנם משקיעים רבים (אשר רובם הגדול חדשים בתחום – היות ובאמצעות אסטרטגיה זו לא מאריכים ימים), אשר משוועים את שוק ההון למעין קזינו או זירת הימורים, מבלי להעניק חשיבות כלשהיא לאירועים או המגמות אשר משפיעות עליו.

כמו כן, רצוי לציין כבר בעת הזו, כי ספק אם ישנו ולו אדם אחד על פני כדור הארץ שיודע לחזות באופן מושלם או קרוב למושלם את האופן בו שוק ההון יגיב, שכן הוא מגלם בתוכו את כלל ההשפעות הגיאופוליטיות והכלכליות אשר נגזרות מהן, שמתרחשות בכדור הארץ חדשות לבקרים. 

עם זאת, באמצעות היעזרות בהבנה של מושגים ובחינה של אירועים עדכניים והשלכותיהם, יכולה במידה רבה לשפוך אור ולסייע למשקיע הטרי בעודו ניגש להתמודד עם תופעה אשר לא שיער בדעתו שקיימת.

 

כסף חכם הורג כסף טיפש

היבט אחר אך חשוב לא פחות, הוא השפעתו הקרדינלית של אחד הגורמים העיקריים אשר על פיו יישק דבר – סוחרים ומשקיעים אחרים.

ההמחשה הטובה ביותר לשוק ההון ולמסחר בבורסה בהיבט יחסי הגומלין שלכם עם סוחרים נוספים, קרי – אנשים כדוגמתכם אשר סוחרים גם הם, בין אם הם השכן מהקומה למעלה או שמא מדובר בוורן באפט בכבודו ובעצמו, היא המשלת כלל הזירה לאוקיינוס גדול, כאשר באוקיינוס ישנם לוויתני סנפיר כחול לצד כרישי עמלץ, כמו גם פלנקטונים קטנים ודגי רקק זעירים. 

יתרונם של אותם דגים גדולים על פני חבריהם הקטנים הוא בעומק ההד שכל פעולה שלהם עושה, כאשר ידע תאורטי מקדים אודות האופן בו השוק מתנהל, עלול במידה רבה "לחסן" אתכם או לכל הפחות להכין אתכם לשעת הצורך בה תיפגשו במקרה שכזה.

 

דוגמה לכוחם העצום של גופי השקעות בין לאומיים

דוגמה שלמקרה שכזה ניתן לשאוב ממקרים בהם גופי השקעות עצומים ובין לאומיים לעתים נוהגים "לנער את העץ" בעודם מוכרים כמות נכבדת מן המניות שבידם, מכירה שגורמת לירידה דרמטית בשווי המניה. 

בעוד שמשקיע מנוסה או בעל ידע ובקיאות בתחום עלול לזהות זאת או להישאר אדיש לכך, משקיעים חדשים אשר אינם מודעים כלל לתופעה זו עלולים לפרש אותה כמשבר פתאומי ובעודם מנסים למלט את נפשם החוצה בנזק המינימלי, הם עלולים לגלות כי אותו גוף השקעות ניצל את ירידת הערך של המנייה (אשר הוא עצמו יצר) בכדי לקנות את כלל מניותיו בשנית לאחר מכן ובתעריף זול יותר, אודות לנטישתם המוקדמת שלא לצורך. 

כך למעשה מתאפשר לאותם גופי השקעות לגזור רווח ולחזק ולמנף את רווחיהם מחברה מסוימת, על גבי חשבון מאות אלפי ולפעמים מיליוני בעלי מניות מכל העולם, אשר חשבו שהם קופצים מסיפון הטיטאניק, בעוד שלמעשה הם קפצו ראש היישר מגשר הפיקוד של ספינת שיט תענוגות. 

 

אתם תפסידו כסף – וזה בסדר גמור

בהמשך לכך, חלק בלתי נפרד מהשקעה בשוק המניות, או השקעה כדרך קבע, היא שלעתים שכרכם יצא בהפסדכם. 

הדבר נכון על פי כמה מונים בהתחלה, כאשר רבים המשקיעים אשר יעידו בדיעבד כי תחילת דרכם בשוק ההון הייתה רצופת "שכר לימוד", אשר התבטא בעודם פועלים באופן אשר רק לאורו ולאור הנזק שנלווה לו הם הבינו את גודל הטעות, כמו גם את הסיבה להיותה טעות.

לכן, חשוב להבהיר זאת באופן מוקדם ככל האפשר – חלק בלתי נפרד מהמסחר הוא גם לעתים לראות את כספכם צולל מטה, כיוון שלעתים אתם תאמינו במניה או בסקטור אשר עלול להפתיע אתכם לרעה באופן שלא יכולתם לחזות מראש. 

לדוגמה, האם היה ברשות המשקיעים ידע כלשהו שחזה את מגפת הקורונה? או יתרה מכך – האם משקיע כלשהו אשר השקיע בחברות תעופה ו/או מלונאות ו/או תיירות ו/או כל ענף אשר נפגע מן הקורונה, ביצע השקעה רעה כי הוא בחר בה? 

התשובה כאן היא לא חד משמעית, בעוד שישנם מצדדים לכאן או לכאן, אך הנגזרת הסופית היא שהפסד הוא חלק בלתי נפרד מרווח, כמו גם שבכדי להנות מהאחרון, צריך לדעת לפעמים גם את טעמו של הראשון.

 

סוגי המשקיעים השונים 

ספק אם ניתן לכלול את כל סוגי המשקיעים השונים, שכן מדובר בקשת רחבה מאוד אשר אינה עונה לתבחינים מסוימים או להגדרות שבלוניות. 

זאת מכיוון שישנם סוחרים (מגדול ועד קטן) אשר סוחרים בשוק ההון על בסיס דקות ושניות, בעודם מפרשים תנודות נקודתיות בגרף המניה כאינדיקציה ותחזית לאשר עלול לבוא. כאשר מנגד יש כאלו אשר מלקטים לעצמם מניות מסוימות לאור קריאת דוחות ובחינת נתונים כספיים והתבססות אודותם. 

בעוד כאשר מנגד, ישנם אלו אשר משקיעים במדדים רחבים (בעגה המקצועית – ETF), אשר אוגדים בתוכם מספר רב של מניות אשר מבטאות את אמונת המשקיע בסקטור השלם בו הוא משקיע, כדוגמת קרן סל אשר מתמקדת בחברות לקנאביס רפואי, אנרגיה סולארית, חברות תקשורת, רכבים חשמליים ולמעשה כל דבר אשר תוכלו להעלות על דעתכם. 

בנוסף לכך, ישנם אלו אשר מאמינים בצמיחת הכלכלה גרידא, בעודם משקיעים אך ורק במדד רחב ומבוזר אשר יספק להם תשואה סולידית יותר אך גם בטוחה יותר, מתוך אמונה כי מספיקה צמיחת הכלכלה הרוחבית אשר מתרחשת במרבית המדינות בכדי להניב את הרווח אשר לו הם משוועים.

 לדוגמה –  מדד S&P50, צמח בממוצע ב- 9.8% מדי שנה לאורך השנים 1928 – 2014. השקעה זו משולה לרכישת השחט במקום חיפוש המחט. 

זאת ועוד, כי ישנם כאלו אשר מאמינים ברכישת סחורות כדוגמת נפט וזהב, בעוד שאחרים יעדיפו דווקא לקנות קרנות ריט (REIT) אשר עוסקות בחברות שמשכירות נדל"ן עסקי ו/או פרטי, כאשר כלל האפשרויות פתוחות בפני המשקיע לפרשן ולגלם את תפיסת עולמו הכלכלית לכדי הון.

 

כיצד בוחרים ניירות ערך להשקעה

התשובה לשאלה המתבקשת הזו אינה חד משמעית, שכן היא נגזרת מאופיו של האדם אשר שואל אותה כמו גם מהיכולת שלו לעמוד בפיתויים ובלחצים אשר השקעה בשוק ההון עלולה לזמן לו. 

לפיכך – כל אדם אשר משקיע במשהו, מבטא ומצהיר באמצעות כיסו אודות האמונה שלו כי המניה אשר הוא רוכש עתידה לנוע בכיוון שהוא מאמין בו. כאשר לכל אדם יש את המכוונים ומצפנים שלו, אשר מכוילים בהכרח אחרת. 

לכן, כאשר אתם ניגשים לבצע פתיחת תיק השקעות, ראוי שתבינו מבעוד מועד באיזה אופן אתם מבקשים להשקיע, כמו גם לדעת להסביר לעצמכם מדוע דווקא בכך בחרתם. 

מקורות המידע יכולים להיות הצהרות תקשורתיות, אמונה בפיתוח אשר נגזר מתוקף משלח ידכם, קריאת דוחות ונתונים, אינטרסים פוליטיים ולמעשה כל דבר אשר מסב לכם ביטחון כי הנייר ערך הנ"ל כדאי.

 

אם כך – כיצד מומלץ לרכוש ידע תאורטי אודות אופן ההשקעה בטרם נתחיל להשקיע?

בהמשך לזאת, לאחר שהדגמנו על קצה המזלג את רמת המורכבות אשר טמונה בשוק ההון, כמו גם הצורך להגיע אליו עם ידע מסוים ולא כלאחר יד, יש לדון באופן בו נרכש אותו ידע, כאשר השלב הראשון ברכישת הידע התאורטי הוא הבחנה וההבנה לאיזה ידע תאורטי אתם זקוקים, כלומר האם אתם מתכננים להשקיע באופן נקודתי או רחב? יומי או ארוך טווח?

כמו כן, הדרך להשגת התשובה לכך קצרה להפליא מאשר תעלו בדעתכם, היות וכיום האינפורמציה נמצאת בכל מקום וכל שעלינו לעשות הוא להגיש את ידינו בכדי להיחשף אליה.

כלומר, ניתן לעקוב אחרי ברוקרים וסוחרים מפורסמים באפליקציית הטלגרם, בעודם מפרסמים את מחשבותיהם ושיקוליהם, ניתן לרכוש ספרים אודות הליכי הבורסה, אשר נוגעים להליכים טכניים בלבד, כלומר כיצד נעשית בפועל רכישה של נייר ערך, עד לכדי פרישת אסטרטגיות ותכנונים אשר לפיהם אותם אנשים רוכשים. 

בנוסף לכך, ניתן להירשם אפילו לקורסים אשר נעשים על ידי אנשים פרטיים במהלכם הם מקנים ידע בעל אוריינטציה כזו או אחרת, בהתאם לצורך אשר אתם מתעתדים לעצמכם. 

זאת ועוד, כי קיימות קהילות וירטואליות חינמיות רחבות מאוד, אשר עוסקות הן בהשקעות כשלעצמן, או בניתוחים כירורגיים יותר אשר סובבים סביב רזולוציות גבוהות יותר. קהילות אלו נמצאות הן ברשתות החברתיות והן באמצעות בלוגים של אנשים פרטיים, כאשר בנימה אישית אני יכול להמליץ במידה רבה על בלוג הסולידית כנקודת מוצא מצוינת, במיוחד למשקיעים נטולי ניסיון או ידע בסיסי. 

לבסוף, באמצעות חשיפה לכל אותם גורמי ידע, תוכלו לזקק ולהבין איזה אופן ודרך השקעה מטיבה עימכם, ולאחר מכן כפועל יוצא לממש אותה דה פקטו בשוק ההון.

 

בדקו את עצמכם 

קשה להעלות על הכתב את סערת הרגשות והקרב המנטלי אשר ניטש בראשו של אדם שנאלץ לחזות במסך אדום בוהק, כשמיטב חסכונותיו אשר הוא עמל עבורן שעות נוספות למעשה מתאדים לנגד עיניו, הסיבה לכך טמונה בפגם ביולוגי אשר קיים בכל בני האדם, פגם אשר גורם לנו לשנוא הפסד פי 3 מאשר אנחנו אוהבים הצלחה, בעבור אותו קנה מידה.

לאור זאת, מומלץ במידה רבה בטרם תתרחש פתיחת תיק השקעות ותחלו להשקיע בפלטפורמות אשר עלולות להעמיד אתכם במבחן אשר לא הייתם מוכנים אליו, להתחיל לסחור בפלטפורמות חינמיות, כלומר כאלו אשר בהן אתם סוחרים במניות באמצעות כסף וירטואלי, אשר ניתן לכם למען ההתנסות ובחינת ההבנה שלכם. 

אילו הבחנתם ונוצר אצלכם הרושם כי הנכם בקיאים דיו בכדי לפעול ולהתנהל עם כספכם האישי, אזי שזהו השלב לפרוס כנפיים ולקפוץ מהקן. אך כאמור ראוי לציין שמהלך זה הינו קרדינלי ובעל חשיבות רבה מאין כמותה, שכן גוזל שקופץ כאשר אינו מוכן לכך – צפוי במידה רבה לפגוש את הקרקע.

 

למדתי והפנמתי ואני מוכנ/ה להשקיע – כמה איך ואיפה 

לאחר שמשקיע עבר את ההליך הרלוונטי לצורך יצירת ורקימתה של השקעה, עולה השאלה המתבקשת כיצד לממש את הידע הנ"ל בפועל, קרי – כיצד להתחיל לסחור בפועל, כפי שהכותרת מרמזת – מדובר בהצטברותן של 3 שאלות אשר לפיהן ניתן מומלץ לנהוג.

 

כמה

שאלת הכמות נוגעת להקצאת הנכסים של אדם לטובת השקעה, כלומר – כמה הוא יכול לאבד מבלי שלכסף הזה תהיה השפעה ישירה על אורח חייו או יכולתו להתקיים. לצורך העניין, אדם אשר חי בגפו ומשקיע 90% מהונו, עלול למצוא את עצמו (כמובן לאור הנכסים אשר ירכוש) במצב בו בפרק זמן קצר להפליא הוא נותר עם 10% מכל רכושו, סיטואציה בעייתית במיוחד כאשר עליו לכלכל את אורח חייו בשוטף.

לעומת זאת, ישנם רבים אשר החלו להשקיע בשנה האחרונה אשר הינם צעירים, וככאלה אינם זקוקים למרבית הכסף אשר ברשותם, אין בכך בכדי להציע שעליהם לעשות את שצוין לעיל, אך יש בכך בכדי להצביע על העובדה שגובה ההשקעה צריך להיגזר מהאופן בו אתם צופים שתצטרכו להשתמש באותם כספים.

גישה אשר מאומצת על ידי רבים היא להתבונן בכספים אשר מושקעים כהון אשר אוכל להתמודד לחלוטין גם אילו יעלם כליל, כאשר אף על פי כי מדובר במכה כואבת, לא יהיה בכך בכדי למנוע ממני דבר כדוגמת – הפסקת הלימודים מסיבות כלכליות, אי עמידה בשכר דירה או בכלכול חיים עצמאיים, פיגור בתשלומי משכנתא ו/או חובות, וכיוצא בכך.

 

איך

אספקט ה-איך נגזר מכמות הזמן אשר עולה בידכם להשקיע לטובת העניין, שכן כפי שהוזכר מקודם, ניתן להשקיע במניות על בסיס דקות ושניות, כמו גם לא לפתוח גרף אחד למשך חודשים שלמים. זאת ועוד, כי לעתים רבות עצם הצפייה התכופה עלולה לעורר בכם טריגרים נפשיים ופסיכולוגיים אשר אינכם מיומנים ו/או רוצים להתמודד עימם, כאשר הם עלולים להוות דחף אימפולסיבי לביצוע טעויות כואבות ויקרות מאוד. 

לכן, בעודכם רוכשים את הידע התאורטי אשר נדרש לכם למסחר, בהתאם כמובן לצורך אשר אפיינתם אודותכם מבעוד מועד, אמורה להופיע בין השורות גם המסקנה כמה זמן או עיסוק המלאכה הזו דורשת מכם. כמו כן, ניתן תוך כדי השקעה לנסות וללמוד אופקים חדשים וזירות חדשות במסחר. 

לדוגמה, לא נדיר לראות אדם אשר החל את דרכו כסוחר סולידי ופסיבי יחסית, אשר לאחר צבירת ביטחון וידע ניסה את מזלו במסחר תכוף יותר ואינטנסיבי יותר, כאשר במידה והאחרון לא התאים לו – חזר בחזרה למחוזותיו אשר תאמו את אורח חייו.

 

כלי עזר טכנולוגיים אשר משפיעים על היכולת לסחור

בהמשך לכך, אין ספק כי הטכנולוגיה שינתה במידה רבה את האופן בו ניתן לבצע כיום מסחר בשוק ההון, כאשר פרט לשלל האפליקציות אשר מאפשרות לכם הלכה למעשה למכור ולקנות ניירות ערך בהינף אצבע, מלאכה אשר בעבר הצריכה ממכם להסתמך על מסכים ארכאיים ולאו דווקא עדכניים, כמו גם ליצור קשר עם ברוקר או גוף השקעות באופן טלפוני, היא שינתה באופן ניכר יותר את הדרך בה הונגשה האינפורמציה.

כלומר, כיום ישנן אפליקציות רבות אשר כל תכליתן היא הנגשה ודיווח שוטף ומיידי אודות תנודות ותמורות בשוק ההון, כאשר במידה והנכם מזמנים לעצמם הזדמנות פז ומחכים לכדי הצטברות תנאים ייחודית בכדי לבצע השקעה, אזי שכל שעליכם לעשות הוא פשוט להגדיר באפליקציה את התנאים הייחודים להם אתם מייחלים, והיא תדאג כבר בעת הנכונה ליידע אתכם שאשר ייחלתם לו התממש. 

אפליקציות אשר בולטות לחיוב בהקשר זה הינן – Yahoo! Finance, Investing ועוד.

 

איפה

בהמשך לזאת, כאשר משקיע מתעתד לבצע את השקעתו הראשונה, עולה השאלה כיצד כלומר באמצעות איזו פלטפורמה הוא יכול לסחור, כאשר גם כאן באופן לא מפתיע – התשובה נגזרת מאופיו של המשקיע עצמו. 

הסיבה לכך היא שישנן פלטפורמות אשר מטיבות עם סוחרים אשר מבצעים הרבה פעולות, מכיוון שהן גובות דמי עמלה חודשיים כמו גם דמי עמלה בעבור ביצוע פעולות אשר הינן לעתים פי 10(!) פחות ממקבילות אחרות. בעוד שלעומת זאת, ישנם גופי השקעות מקומיים אשר מהווים מעין פתרון ביניים לסוגייה. כאשר לבסוף ישנם כאלו אשר נוטים לבחור בנוחיות השקעה דרך הבנק, בשל צירופו של חשבון הבנק והקלות אשר כרוכה בהעברת כספים.

 

השקעה דרך הבנק

אילו תבחרו דווקא באופציה האחרונה, יש לציין כי מדובר באפשרות היקרה ביותר אשר מונחת לפניכם, כאשר הבנקים גוזלים סכומים אשר עלולים להיות קבועים כאחוזון מגובה העסקה, או כעלות קבועה לביצוע פעולה, כאשר במרבית הבנקים הסכום מוערך כ- 30$ בעבור כל פעולה כשלעצמה. 

היתרון הגדול אשר נלווה לבנק הוא הנגישות והנוחות אשר יש בממשק המסחר עצמו, אשר מסיבות לא ברורות טרם חלחלו לכלל המתחרים בשוק המקומי – קרי גופי ההשקעות השונים.

 

גופי השקעות ישראלים

גופי ההשקעות בישראל רבים ומגוונים, וככאלה הם מציעים פלטפורמות מסחר אשר חלקן מוצלחות יותר ומוצלחות פחות, היתרון אשר נלווה לביצוע השקעה שכזו הוא היותן זולות משמעותית לעומת הבנקים, כאשר בעבור עמלת פעולה תשלמו לרוב כ- 8$, 27% לעומת הבנק הממוצע, אך לעומת זאת ההשקעה נלווית לבירוקרטיה ועיסוקים אשר אף על פי כי אינם נוחים – שווים את הטרחה ואת הרווח אשר נלווה לכך, בוודאי אם אינכם טייקון אשר 30$ בטל בשישים עבורו.

 

גופי השקעות בינלאומיים

ישנם גופי השקעות אשר ממוקמים בכל פינות תבל, החל מהונג קונג ועד לאירלנד, אשר מחזיקות בסניפים ושירות לקוחות בעברית ובישראל כמובן, אשר מאפשרות לכם לבצע מסחר אינטרנטי בעלויות מזעריות אשר גורמות לגופי ההשקעות הישראליים להיראות כיקרים, ובוודאי שלבנקים.

אותם גופים לרוב גובים כ- 2.5$ בעבור ביצועה של פעולה, סכום אשר הינו פחות מ- 10% מאשר הבנק גובה, כאשר המינוס המשמעותי שבחזקתם הוא לעתים היעדר הפעילות שלהם וחשיפתם לבורסה המקומית, כלומר לבורסה לניירות ערך שבתל אביב.

לכן, אפשרות זו קורצת במיוחד עבור משקיעים אשר מתכננים להשקיע אך ורק בחו"ל בדגש ניכר על ארצות הברית, בעוד שאילו הנכם חובבי הכלכלה המקומית בלבד, יש בכך בכדי להשפיע רבות על החלטתכם בנושא.

 

כיצד לבחור בין אפשרויות ההשקעה השונות 

אי לכך ובהתאם לזאת, ישנו קונצנזוס אשר גורס כי לאור רמת הפעילות של המשקיע, עליו להתאים את פלטפורמת המסחר שלו, זאת מכיוון שאילו מדובר במשקיע מן הסוג של "שגר ושכח", אזי שלהשקעה בבנק אין חשיבות רבה לאור העלות והעמלה אשר נלווית לה. 

זאת כאשר אילו מדובר במשקיע אשר סביר להניח כי יבצע שינויים לעתים תכופות יותר, על בסיס שבועי או יומי, קל וחומר שעתי – אזי שלעמלות הללו משקל רב יותר ובהתאם גם הצורך למצוא תחלופה בארץ ו/או בחו"ל אשר תאפשר לו להנות מחלק גדול יותר מתשואתו.

 

לסיכום

פתיחת תיק השקעות היא צעד מתבקש מצד אדם אשר מאמין בחשיבותה הרבה של השקעה כאמצעי לגיוון ההכנסה, כמו גם להורדת התלות היום יומית שלו ממקום עבודתו אשר עלול (כפי שהקורונה הדגימה ביתר שאת) להשתנות דרמטית בהרף עין.

לאור זאת, רבים הישראלים כמו גם תושבי העולם המערבי, אשר בוחרים לצעוד לתוך זירה זו בעוד נתוני והיקפי המסחר עולים דרמטית ובהתמדה שומטת לסת אשר טרם נראה לה סוף.

לפיכך, ישנה חשיבות רבה מאין כמוה, לבצע את כלל המחקר והבדיקות המעמיקות אשר נדרשות לביצוע מהלך כלכלי דרמטי שכזה, שכן מן הרגע בו בוצעה פתיחת תיק ההשקעות, קשה מאוד להחזיר את הגלגל לאחור ולבצע למידה תאורטית, לנוכח הפיתוי המעשי הגדול שקיים.

לכן, בטרם אתם ניגשים למלאכה, מומלץ ללמוד ולהיחשף לכלל הגורמים אשר אתם סבורים כי עלולים להוות לכם מצפן או פנס בתוך האוקיינוס הגדול הזה, כמו גם להכיר עד כמה שניתן את התופעות השונות אשר עלולות לאפיין את שוק ההון, קרי האופן בו הוא מתנהג בעת מסוימת, על מנת לצמצם עד כמה שאפשר את מרכיב אי הוודאות, אשר הינו שכיח מאוד בתוך כלל עולם ניסוי ותהייה הזה. 

לבסוף, משאתם סבורים כי בידכם הידע הנדרש לבצע השקעה שכזו, כמו גם כי יצרתם לעצמכם תכנית אשר תוכלו להתקיים עימה לצד ההגבלות אשר היא מצריכה מכם בהיבט ויתור על נכסים בזמן הקצר, בנוסף לכך שבחרתם את האפיק בו תרצו לסחור כדוגמת בנק ו/או בית השקעה, כל שנותר הוא להיאזר באומץ, בסבלנות ובתפילה טובה.